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記事の中では、ウェルスナビの特徴、評判、メリット・デメリットを紹介し、これ一本読めばウェルスナビが丸わかりとなるようまとめました。
ウェルスナビとは？その特徴は？口座開設すべきなの？
こんにちは、投資運用歴15年のライトニング（ ＠lightningshift9）です。
急速に拡大を見せている資産自動運用サービス「ロボアドバイザー」。
「WealthNavi（ウェルスナビ）」は6つの質問に答えるだけで全自動で資産運用してくれるNo.1ロボアドバイザー投資です。
本記事では、とにかく投資の手間がなく、ストレスもかからない「全自動投資」であるWealthNavi（ウェルスナビ）の特徴、評判、メリット・デメリットを紹介します。
低金利の今の時代で何とか資産を増やしたい！でも投資はよくわかない…という人にウェルスナビはもってこいですよ！
ロボアドバイザー、さらにAIを活用した投資（AI投資）の比較については、以下の記事「AI投資のおすすめランキング3選【徹底比較】」でも解説していますので参考にしてください。
気になるところへ読み飛ばす
Contents
まず最初にウェルスナビの会社概要、サービス内容について紹介します。
①ウェルスナビの会社概要
ウェルスナビの会社概要は次の通りです。
| 商号 | ウェルスナビ株式会社 |
|---|---|
| 金融商品取引業 | 関東財務局長（金商）第2884号 |
| 本社 | 東京都渋谷区渋谷2-17-5シオノギ渋谷ビル12F |
| 設立 | 2015年4月28日 |
| 資本金 | 57億7,682万円(資本剰余金含む) |
| 代表者 | 柴山 和久 |
| 事業内容 | 金融商品取引業 |
| 加入協会 | 日本証券業協会 一般社団法人 日本投資顧問業協会 一般社団法人 日本資金決済業協会 |
ロボアドバイザーによる資産運用の歴史はまだ浅く、ウェルスナビの設立も2015年というつい最近です。
ウェルスナビは大手の企業と資本提携を行っています。
資本提携を行っている会社は金融の大手であり、ウェルスナビは金融の運用面ではもちろんですが、セキュリティ面でも堅実な運営となっていることが期待されます。
②ウェルスナビの仕組み
ウェルスナビ一般的にロボアドバイザーによる自動運用投資と呼ばれる投資サービスです。
6つの質問に答えるだけで資産運用は全ておまかせ
とにかく非常に簡単に始めることができ、なおかつ預貯金では増えないこの時代にしっかりお金を自動で運用をしてくれます。
投資と聞くと、自分で銘柄を選んだり、購入のタイミングを見計らったりと難しいと感じる人も多いでしょうが、ウェルスナビでは何も考える必要はありません！
ウェルスナビでは、ノーベル賞受賞者が提唱したアルゴリズムに基づく理論により運用がされます。
6つの質問に答えればアルゴリズムがリスク許容度から運用プランを作り出してくれ、将来の期待リターンが計算されます。
このように将来のリターン、得られる確率が見られるだけでなく、過去分析という形で実際に提案された運用プランで投資を行った場合、どれくらい儲かったのかも確認することができます！
実際に分析で見てほしいですが、過去分析でも資産が増えているのがわかりますよ！
③セキュリティ
ウェルスナビは全ておまかせで運用してくれる投資初心者にも優しいサービスですが、安全にお金を管理してれるのかは気になるところです。
結論から言うと、ウェルスナビでは投資家のお金を守るために徹底したセキュリティ対策が取られていると言えます。
具体的には、投資家の資金を守るために次の4つのセキュリティ対策がされています。
ウェルスナビのセキュリティ対策
- 分別管理：ウェルスナビと投資家の資金を分けて管理
- 投資家保護資金：投資家一人当たり1,000万円まで補償
- 不正出金の防止：ウェルスナビへの登録名義と銀行口座名義の一致確認
- 2段階認証機能の提供：第三者による不正アクセス防止
それぞれについて詳しく見てみましょう。
対策1：分別管理
ウェルスナビでは、投資家から預かっている資金と、ウェルスナビの運営のための資金を分けて管理をする「分別管理」を取っています。
これの分別管理により、万一ウェルスナビが経営破綻したとしても、投資家に資産が返還されます。
具体的な管理方法としては、投資家から預かった現金は三井住友銀行、みずほ信託銀行りそな銀行信託銀行で保管するとともに、運用中のETFについては世界最大規模の証券預託機関であるDTCで管理されています。
対策2：投資家保護資金
ウェルスナビでは投資家から預かっている資産は分別管理されているため安心ではありますが、それでも本当に預けた資産は安全なのか？と思ったりもしますよね？
仮にウェルスナビが破綻したとして、分別管理により資産が円滑に戻ってこないとしても、投資家保護基金により一人当たり1000万円までは資産が補償されます！
対策3：不正送金の防止
ウェルスナビでは不正出金の防止のために「出金時振込先口座」の登録、変更を厳重に行っています。
振込先口座の設定には、投資家自身による本人確認書類のアップロードが必要なのに加え、ウェルスナビの専門スタッフによる審査が必要です。
そのため他人が不正アクセスが行い、自分の銀行口座を指定して不正出金される被害を未然に防止することができるようになっています。
対策4：2段階認証機能の提供
ウェルスナビのログインには、IDとパスワードに加え、スマホの認証アプリで発行される6桁のコードを使用する「2段階認証」が提供されています。
これにより第三者による不正アクセスを防止することができ、投資家の資金が悪意ある者により利用されないような仕組みが構築されています。
ここからはウェルスナビを利用して感じたメリットを紹介します。
メリット①：全自動で資産運用
ウェルスナビでは最初に6つの質問に答えるだけで、一人一人にあった運用プランを導き出し、全自動で資産運用してくれます。
つまり次のようなわけです。
- 投資初心者でもすぐに始められる
- ほったらかしで資産運用ができる
また、全自動での資産運用のメリットとしては、投資においてチャートを気にしたり、決算発表を気にしたりという投資のストレスがないことです。
僕も株式投資をしておりよくわかるのですが、個別のポジションを持っていると、とにかく気になって、会社でも家でもずっとスマホを見ており常にストレスがかかっています…
一方で、ウェルスナビではこういったストレスはなく、仕事に集中したり、家族と団らんしたりと人生を楽しむことができますよ！
メリット②：利益が出やすい独自の運用
運用プランについては、次の通りウェルスナビ独自のこだわりがあり、長期投資においてリターンが高くなるように設計がされています。
ウェルスナビの運用のこだわり
- 資産運用の王道「長期・積立・分散」をサポート
- ノーベル賞受賞者の金融アルゴリズムがベース
- 世界50か国1万1,000万銘柄に分散投資
これらの仕組みにより、ウェルスナビでは投資初心者でもほったらかしで高いリターンを期待することができますよ！
預貯金ではほぼお金が増えずに、物価だけが上がる世の中ですが、ウェルスナビに投資すればいつの間にかお金が増えているという未来を期待できます。
メリット③：一人一人に合った運用プラン
ウェルスナビは6つの質問に答えるだけで始められる自動運用サービスですが、一人一人にあった運用を行ってくれることが特徴です。
それぞれの年齢、資産などからベストな運用方法を選んでくれるので、どこまでのリスクを取ればいいのかわからない投資初心者でも、全てウェルスナビにおまかせで資産運用を始めることができますよ！
メリット④：スマホ1つで始められる
投資と聞くと、パソコンを何台も並べて専用のツールを入れて取引を行うというイメージを持つ人も多いと思います。
ウェルスナビではスマホ1台あれば始められ、その後の資産運用も全自動で行ってくれます。
投資家がやることはたまにスマホで運用状況を確認するだけ！
WealthNavi(ウェルスナビ）のメリットまとめ
- プロとAIが自動で資産運用
- 利益が出やすい独自の資産運用
- 一人一人に合った運用プラン
- スマホ1つで手軽に始められる
メリットがある一方、ウェルスナビにはデメリットもあります。
デメリット①：元本割れリスク
投資である以上、ウェルスナビには元本割れのリスクがあります。
元本割れリスクに関しては、株式投資、投資信託など全ての投資に当てはまるため、ウェルスナビだけに限ったことではありません。
ただし、投資を行わない限り、現在の銀行金利がほぼゼロの時代では、将来の物価上昇に対してお金が足りなくなる一方です。
また、ウェルスナビでは資産運用の王道である「長期・積立・分散」を金融アルゴリズムが自動で行ってくれ、将来の期待リターンが高くなるような仕組みとなっています。
もちろん投資に絶対はなく、元本割れの可能性はありますが、個人的にはウェルスナビでの投資はリスクは低いと思いますよ！
デメリット②：短期間では儲からない
ウェルスナビでの投資はFX、先物などのように短期で利益を出す投資ではありません。
そのためすぐにお金を増やしたい！という人には正直向いていません。
ただ、短期でお金を増やせる投資はお金が減るリスクも大きくなります。
ウェルスナビでは短期でお金を増やしていくことは難しいですが、長期で運用することにより損が出にくく利益が出やすい仕組みになっていますよ！
メリット③：最低投資資金が10万円
ウェルスナビを始めるためには投資資金として最低10万円が必要です。
同じくロボアドバイザーであるテオでは最低投資資金が1万円だったりと少額から始められるのに比べると、若干入り口としてのハードルが高いと思います。
デメリット④：手数料が他の資産運用に比べて高い
ウェルスナビの手数料は1.00％に設定されており、株式投資や投資信託に比べて手数料が高いのが事実です。
しかし、株式投資や投資信託は、自分で財務分析や、チャート分析をする必要があったり、銘柄・商品を選ぶ必要があり、それなりの知識がないと投資自体を実行することができません。
ウェルスナビでは6つの質問に答えてお金を入金するだけで投資が実行できます。
他の投資における手間や、値動きのストレスなどを考えると、この手数料に対するコストパフォーマンスは非常に高いと思いますよ！
WealthNavi（ウェルスナビ）のデメリットまとめ
- 元本割れリスク
- 短期間では儲からない
- 最低投資資金が10万円
- 手数料が他の資産運用に比べて高い
ウェルスナビはSNSなどではどのような評判なのでしょうか？
2019年の資産運用実績
＿人人人人人人＿
＞ +243,864円 ＜
￣Y^Y^Y^Y^Y￣ウェルスナビを一旦全て
決済してしまったのとフラッシュ・クラッシュに
うまく波乗りできたのが
大きかったですね運用資金が500万弱だったので
大体年利5％を達成できた計算です💡— やまのか🌈セミリタイアして猫とまったり暮らしたい！ (@yama_no_ka) February 12, 2020
続伸。THEOがもうちょっと頑張ってほしい、ところ。
◆THEO 2019年11月22日開始
(入金計45万円、運用益＋8,403円)
(前日比＋1,940円)◆WealthNavi 2019年11月25日開始
(入金計16万円、運用益＋5,653円)
(前日差＋793円)#THEO#WealthNavi pic.twitter.com/YXqmeldKfX— 投資初心者さん (@from201911) February 7, 2020
ウェルスナビは
初心者にはいいかもしれない長期投資 貯金だとおもえば気楽に上がり下がりをみてられる
AIは素晴らしい👏#ウェルスナビ#AI pic.twitter.com/iPsaElFZLQ
— ta@仮想通貨 楽天 ロボアドバイザー (@tabiginesu444) July 21, 2019
ここまでウェルスナビについて紹介してきましたが、ウェルスナビは特に次のような人におすすめです。
WealthNavi（ウェルスナビ）が特におすすめな人
- 投資初心者で資産運用が初めての人
- 忙しくて投資には手間をかけたくない人
- 投資でストレスを感じたくない人
- 預貯金を投資に回したい人
とにかく投資にかける負担がほぼないので、普段の生活以外にストレスを増やしたくない人にはおすすめ！
ウェルスナビの口座開設方法は次の通りの流れとなっています。
-
STEP1運用プランの無料診断ウェルスナビの公式HPにアクセスし、運用プランの「無料診断」をします。
診断は非常に簡単で1分で終わります。
6つの質問に答えるだけで年齢や金融資産額などから運用目的が推定され、一人ひとりに合わせた最適なプランが提案されます。
-
STEP2口座開設の申し込みメールアドレスの登録や本人確認書類の提出を行います。
手続きは全てオンラインで5分程度で完結します。
-
STEP3入金して資産運用スタート口座開設の審査後、登録した住所に簡易書留が届きます。
簡易書留を受領するとウェルスナビに入金できるようになります。
リスク許容度の設定と10万円以上の入金をすると、資産運用がスタートします！
ウェルスナビではお得なキャンペーンを行っており、以下の記事「ウェルスナビのお得なキャンペーン！」では最新のキャンペーンについて紹介しているのでぜひ参考にしてください！
https://lightningshift.com/wealthvabi-campaign/
ウェルスナビについてよくある質問をまとめました。
①確定申告は必要ですか？
口座開設の際に特定口座で開設していれば基本的に不要です。
ただし、損失が発生した場合などは、損失の通算・繰越控除により、確定申告で税の還付を受けられる可能性があります。
②年間取引報告書がほしいのですが
Webから確認ができるようになっています。
本記事では「WealthNavi（ウェルスナビ）の評判、メリット・デメリット」について書きました。
ウェルスナビは6つの質問に答えるだけで、全自動で資産運用してくれるNo.1ロボアドバイザー投資です。
全自動なので忙しい人や初心者でも簡単に始められますし、資産運用の王道である「長期・積立・分散」でしっかりリスク管理をし、リターンが得られるように運用をしてくれますよ！
低金利の時代、お金は投資で増やしていく必要があります。
ただ、投資でストレスを貯めては元も子もありません！
投資はウェルスナビに全ておまかせして、自分の人生を楽しんで生きていきましょう！
ライトニング（ ＠lightningshift9）でした。
https://lightningshift.com/wealthvabi-campaign/
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